Que vous ayez déjà du patrimoine ou que vous commenciez à le construire, que vous soyez expérimenté ou novice, le conseil patrimonial vous concerne.
Notre cabinet vous conseille et vous accompagne sur le long terme pour vous permettre de vous structurer, d’optimiser votre situation afin de répondre à vos besoins, de vous permettre d’anticiper pour mieux vivre.
Suite à un audit approfondi de votre situation initiale, nous identifierons les besoins fondamentaux qui sont les vôtres, vos objectifs et leurs horizons et nous définirons votre sensibilité au risque. Ainsi, nous définirons ensemble une stratégie globale en utilisant différents leviers qui sont votre capacité d’épargne, votre fiscalité, votre patrimoine mobilisable et votre capacité de financement. L’objectif sera d’équilibrer votre patrimoine, de limiter le risque et d’intégrer des solutions adaptées à votre profil et votre projet de vie.
Structurer, constituer et optimiser votre patrimoine en veillant à son équilibre, préparer des étapes importantes telles que les études des enfants, un projet personnel ou professionnel nécessitant des ressources, la retraite, veiller à la fois à vous mettre en capacité de supporter ces évènements à échéance sans gréver votre niveau de vie, voire l’améliorer, préparer la transmission vers vos héritiers, vous protéger, vous et vos proches, sont autant de sujets qu’il est important d’anticiper et de bien orchestrer.
Même si la stratégie est définie à un instant t, mon accompagnement sur le long terme sera prépondérant pour vérifier le bon avancement ou pour corriger la feuille de route en fonction de nouveaux évènements imprévus dans votre vie, suivre la performance de vos investissements financiers et immobiliers et vous guider dans les différentes déclarations fiscales.
Mon conseil sera donc une approche sur mesure, propre à vous et votre situation, et sur le long terme. Analyser, préparer et anticiper pour vivre mieux et serein, voilà la mission qui sera la mienne.
Immatriculation au RSAC de Pau sous le numéro 813 628 120
Assurance Responsabilité civile professionnelle 127 128 662
Immatriculation ORIAS 21001403 – www.orias.fr,
Code NAF 4619B N° TVA intracommunautaire FR40813628120
Conseiller en investissement financier, membre de la CNCEF patrimoine association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF)
Mandataire d’Intermédiaire en Opérations de Banque (MIOBSP), Mandataire d’Intermédiaire en Assurance (MIA), Sous le contrôle de l’ACPR, 61 rue Taitbout 75346 Paris Cedex 9.
Mandataire en transaction sur immeuble et Fonds de commerce (sans maniement de fonds de tiers),
Attestation professionnelle ADC 3402 2021 000 219 886 délivré par la CCI de l’Hérault
Attestation professionnelle ADC 3101 2018 000 129 449 délivré par la CCI de Toulouse
Garantie Financière et Assurance Responsabilité Civile Professionnelle conformes au code des Assurances
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